Amaç: Katılımcıların, kaynak maliyetinin hesaplanması, fiyatlama yöntemleri ve verimlilik analiz teknikleri hakkında bilgilendirmesi amaçlanmaktadır.
Katılımcı Profili: Finansal kurumların şube ve genel müdürlüklerinde çalışan tüm orta/üst düzey yöneticiler ve yönetici adayları
Süre: 2 Gün (Bu Eğitim Sadece Sınıf İçi Olarak Verilebilmektedir)
Eğitimin İçeriği:
- Temel Hesaplama Kavramlarının Hatırlatılması (Basit Faiz, Bileşik Faiz, Net Bugünkü Değer, Net Gelecekteki Değer)
- Ortalama Kaynak Maliyetinin Hesaplanması
- Kaynakların Basit Faiz Oranlarının Döviz Cinslerine Göre Bileşiğe Çevrilmesi
- Bileşik Faiz Oranları Üzerinden Döviz Cinslerine Göre Ortalama Yıllık Ham Bileşik Maliyet Oranının Hesaplanması
- Yıllık Ham Bileşik Maliyet Oranlarının İçine Getirisiz Aktiflerin (Karşılık Ayrılmamış Sorunlu Alacaklar, Zorunlu Karşılıklar, Maddi, Maddi Olmayan ve Mali Duran Varlıklar, Kasa, Bankalar, vb.) Maliyetlerinin İlave Edilmesi
- Aktifteki Ürünlerin Türlerin Göre (Kurumsal Krediler, Ticari Krediler, Küçük İşletme Kredileri, Mikro Krediler, Hazine Ürünleri, Bankalararası Plasmanlar) Risk Primlerinin Oluşturulması
- Bankanın Aktif Karlılık Oranı (RoA) Hedefinin Oluşturulması
- Aktif Ürünlerin, Farklı Vadeleri, Farklı Risk Primleri ve Genel Aktif Karlılık Oranı Dikkate Alınarak Optimum Satış Fiyatının Hesaplanması
- Verimlilik Analizi Öncesi Kontroller
- Reeskontların Kontrolü
- Duran Varlık Değerlemelerinin Kontrolü
- Amortismanların Kontrolü
- Mali Tabloların (Bilanço ve Gelir Tablosu) Kontrolü
- Verimlilik Analizi
- Kullanılan Nakit ve Gayrinakit Plasmanların Mevduat ve Diğer Kaynakların (ŞCH gibi) Dönemsel ve Yıllık Genel Ortalamaları
- Alınan Faizlerin Nakit Plasman Ortalamalarıyla Karşılaştırılması
- Ödenen Faizlerin Kaynak Ortalamalarıyla Karşılaştırılması
- Tahsil Edilen ve Edilemeyen Faizlerin Hesaplanması ve Geçmiş Dönemlerle Karşılaştırılması
- Alınan ve Verilen Komisyonların Gayrinakit Plasman Ortalamalarıyla Karşılaştırılması
- Tüm Verilerin Bütçe ve Hedef Rakamlarıyla Karşılaştırılması
- Sorular/Yanıtlar, Geri Bildirim ve Eğitimin Sonlandırılması
EĞİTİM PERFORMANSINA KATKI SAĞLAYABİLECEK KOŞULLAR:
- Katılımcıların “Finansal Matematik Eğitimi” almış olmaları ve eğitim sırasında yanlarında HP 17 II B hesap makinesi bulundurmaları eğitimin performansına çok önemli katkılarda bulunmaktadır. Gerekli olduğunda, bu hesap makineleri tarafımızdan da karşılanabilir.
EĞİTİM NOTU: Katılımcılara, eğitmenin yazdığı, “Aktif Pasif Yönetimi Açısından Risk Yönetimi” kitabı PDF formatında dağıtılacaktır.